SMARTBROKER ist der Broker der gleichnamigen Smartbroker AG und vereint die ein ausgiebiges Service- udn Handels-Angebot mit Discount-Konditionen. Handeln von Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen und Zertifikaten ist unter gewissen Bedingungen bereits ab null Euro möglich. Aber wie gut, sicher und günstig ist das Angebot von Smartbroker? In diesem Artikel zeige ich euch meine persönlichen Erfahrungen mit Smartbroker und erkläre euch, warum ich extra diesen Broker für meine Anleihen-Geschäfte ausgewählt habe. Viel Spaß!
👉 INHALTSVERZEICHNIS
- Steckbrief: Vorteile und Nachteile auf einen Blick
- 1) Der Anbieter: Wie seriös ist SMARTBROKER?
- 2) Die Konditionen: Was kostet das Investieren bei SMARTBROKER?
- 2.1) Das Kostenmodell bei SMARTBROKER
- 2.2) Gesamtkosten: Welche Kosten entstehen bei SMARTBROKER?
- 3) Das Angebot: Welche Wertpapiere kann ich bei SMARTBROKER handeln?
- 3.1) ETFs und Fonds bei SMARTBROKER
- 3.2) Einzel-Aktien bei SMARTBROKER & Derivate
- 3.3) Cryptos bei SMARTBROKER
- 3.4) Anleihen bei SMARTBROKER
- 4) Sparpläne bei SMARTBROKER
- 4.1) ETF-Sparplan einrichten bei SMARTBROKER
- 5) Vorteile und Nachteilevon SMARTBROKER
- 5.1) Die Vorteile und Nachteile
- 5.2) SMARTBROKER: Tagesgeld-Konditionen und besondere Features
- 6) Fazit: SMARTBROKER - Erfahrungen
DEPOT-STECKBRIEF:
DAS WICHTIGSTE AUF EINEN BLICK
VORTEILE
NACHTEILE
FÜR ETF-SPARPLAN-INVESTOREN:
FÜR EINZELAKTIEN-INVESTOREN:
FÜR TRADER VON AKTIEN & ZERTIFIKATEN:
FÜR DAYTRADER VON CRYPTOS:
FÜR CRYPTO-SPARPLAN-INVESTOREN:
| 0€ = kostenlose Depotführung | |
| Bei mind. 500€ Volumen: 0€ bei Gettex, 1€ bei Lang&Schwarz. Andere Börsen bzw. Trades unter 500€ Ordervolumen: 4€ (zzgl. Spreads & Zuwendungen). Sparpläne 0,2% | |
| ab 25 € möglich | |
| monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich und halbjährlich | |
| So gut wie alle Wertpapiere aller deutschen Börsen. Ebenso viele ausländische Börsen und deren Wertpapiere. | |
| jederzeit kostenlos möglich | |
| Großes Angebot an Handelsplätzen und Wertpapieren |
1) Der Anbieter: Wie seriös ist SMARTBROKER?
Die Smartbroker Holding AG hat mehr als 200 Mitarbeitern und betreut die bekannten Finanzportale wallstreet-online.de, FinanzNachrichten.de und ARIVA.de. Zu Ihren weiteren Marken gehört FondsDISCOUNT.de, ein bekannter Fondsvermittler in Deutschland. Mehr als 250.000 Kunden nutzen die Services der Smartbroker AG.
Gemeinsam mit der DAB BNP Paribas, der deutschen Tochter der echt großen französischen Bank BNP Paribas, bietet die Smartbroker AG Ihren Broker an. Dein nicht investiertes Geld bzw. dein Verrechnungskonto liegt also bei der DAB BNP Paribas. Hier greift die Einlagensicherung für Beträge bis zu 100.000€.
2) Die Konditionen: Was kostet das Investieren bei SMARTBROKER?
Smartbroker wirbt mit sehr günstigen Konditionen für das Handeln und Trade mit Aktien, Anleihen, Cryptos und Zertifikaten. Schauen wir uns im Detail an, welche Kosten für dich entstehen.
2.1) Das Depot- und Kostenmodell bei SMARTBROKER
Bei Smartbroker gibt es – anders als zum Beispiel bei Scalable Capital – nur ein einziges Depotmodell bzw. Gebührenmodell. Einige Leistungen sind dabei kostenlos, beispielsweise:
- Keine Depotgebühr
- Keine Kosten für das Verrechnungskonto
- kostenlose Einzahlungen und Abhebungen
Allerdings bleibt die wahrscheinlich größte Kostenposition für Anleger anders als bei dem ein oder anderen Neobroker vorhanden: Euch entstehen durch das Handeln von Aktien, ETFs, Derivaten und Cryptos durchaus nennenswerte Kosten. Es gibt dabei einige „wenn, dann“-Beziehungen zu berücksichtigen:
- Trades bei Gettex mit mindestends 500€: 0€ Ordergebühren
- Trades bei Lang&Schwarz mit mindestens 500€: 1€ Ordergebühren
- Andere dt. Börsen oder Trades unter 500€ Ordervolumen: 4€ Ordergebühren, teils zzgl. 1€ Handelsentgelt bei Fonds / OTC-Handel
- Sparpläne: 0,2% eurer Sparplansumme oder eben mindestens 0,80€ auf ETFs und Aktien. Fonds kostenlos
Dieses Preismodell eignet sich damit im Vergleich zu anderen Broker eher nicht für Sparplan-Anleger, aber durchaus für finanzstarke Einzelaktien-Investoren und Wenig-Trader, die eine große Auswahl an Handelsplätzen benötigen. Dadurch können z.B. auch Spreads beim Kaufen minimiert werden.
2.2) Die Gesamtkosten: Welche Kosten entstehen bei SMARTBROKER?
Die beste Depotauswahl ist abhängig von deinem Anlage-Verhalten. Daher schauen wir nun auf 5 verschiedene Anlegertypen, die aus meiner Sicht einen guten Querschnitt von häufigen Strategien abbilden und aus welchen du dir deine eigenen anfallenden Kosten mit Smartbroker herleiten kannst.
| ANLEGERTYP | SMARTBROKER | MEIN EX-HAUSBANK BROKER |
| ETF-Sparplan-Investor (12x3x100€) jährl. Tradingkosten + jährliche Depotkosten | 28,80€ +0€ | 187,20€ +mind. 17€ |
| Einzelaktien-Investor (12x5x300€) jährl. Tradingkosten + jährliche Depotkosten | 240,00€ +0€ | 342,00€ +mind. 17€ |
| Daytrader von Aktien/Zertifikaten (12x25x300€) jährl. Tradingkosten + jährliche Depotkosten | 1.200€ +0€ | 1.710€ +mind. 17€ |
| CryptoSparplan-Investor (12x2x150€) jährl. Tradingkosten + jährliche Depotkosten | nicht möglich | nicht möglich |
| Daytrader von Cryptos (12x25x300€) jährl. Tradingkosten + jährliche Depotkosten | 1.200€ +0€ | nicht möglich |
| ETF-Sparplan-Investor: | bespart monatlich 3 Aktien-ETFs mit insgesamt 36 Sparplanausführungen im Jahr zu je 100€ |
| Einzelaktien-Investor: | kauft/verkauft monatlich 5 Aktien zu jeweils 300€ für sein selbst gemanagtes Aktienportfolio |
| Daytrader von Aktien: | Handelt monatlich 20 Aktientrades und 5 Derivate mit je 300€ Volumen im Wertpapierbereich |
| CryptoSparplan-Investor: | bespart Bitcoin & Ethereum monatlich mit je 150€ via Sparplan |
| Daytrader von Cryptos: | Handelt monatlich 25 Positionen mit je 300€ Volumen im Cryptobereich |
Zwischen-Fazit:
- Für reine ETF-Sparplan-Investoren ist das Smartbroker Depot anderen Brokern aus Kostensicht definitiv unterlegen. Allerdings sind viele Fonds mit kostenlosem Sparplan besparbar.
- Gegenüber traditionellen Brokern bietet Smartbroker aber durchaus ein attraktives Angebot aus Handelplätzen und Orderkosten. Vor allem für Trades größer 500€ sind die Kosten sehr gering.
- Der Umstieg von einem klassischen Hausbank-Broker lohnt sich in der Regel sofort finanziell.
3) Das Angebot: Welche Wertpapiere kann ich bei SMARTBROKER handeln?
Je nach Depotanbieter gibt es eine unterschiedlich große Auswahl an Aktien, ETFs, Zertifikate oder Cryptos für uns Anleger. Smartbroker bietet eine sehr große Auswahl an Handelplätzen und damit auch an handelbaren Wertpapieren an.
3.1) ETFs und Fonds bei SMARTBROKER
Bei Smartbroker kannst du über 2000 ETFs und über 18.000 Fonds an, die ihr an mehreren Börsenplätzen handeln könnt. Ihr habt Zugriff auf extrem viele, auch kleinere, Fonds, ETFs und Aktien. Das Sparpanangebot an ETFs ist mit >650 ETFs etwas begrenzt, aber meine Favoriten sind dabei: Vanguard FTSE All World (A1JX52 und A2PKXG). Zusätzlich habt ihr ein extrem großes Angebot an Fonds und kostenlosen Sparplänen auf diese Fonds (ETFs zum Großteil nicht kostenlos im Sparplan erhältlich). Deine Sparpläne werden über Lang&Schwarz abgewickelt.
Gleichzeitig gibt es Premium-Partner bei Smartbroker, deren Derivate könnt ihr vergünstigt handeln: Morgan Stanley, HSBC, UBS und Vontobel.
3.2) Einzel-Aktien bei SMARTBROKER & Derivate
Bei Smartbroker kannst du alle deutschen und eine Vielzahl an internationalen Aktien handeln.Du hast über die vielen Handelsplätze Zugriff auf tasuende Aktien weltweit. Auch der außerbörsliche Handel ist dabei bei vielen Partnern möglich, allerdings fallen hier als auch bei ausländischen Börsen weitere Kosten an.
Für über 100 Aktien kannst du Sparpläne ab 125 Euro Sparrate anlegen, Kosten liegen hierbei bei 0,2% bzw. mind. 80 Cent. Es werden allerdings keine Bruchstücke gekauft.
Außerdem kannst du über 1,5 Millionen verschiedene Derivate handeln. Das heißt du kannst zum Beispiel auf einzelne Aktien Knock-Out-Zertifikate, Faktor-Zertifikate oder auch Optionsscheine handeln. Einige davon bei Premium Partnern sogar kostenlos. Hiermit solltest du aber auch nur handeln, wenn du dich mit diesen Derivaten gut auskennst! Die meisten „Otto-Normal“-Anleger sollten diese Produkte nicht nutzen.
3.3) Cryptos bei SMARTBROKER
Bei Smartbroker kannst du keine „echten“ Cryptos handeln, sondern lediglich ETPs. Das heißt du kaufst nur Derivate, die die Wertentwicklung bestimmter Cryptowährungen abbilden, wie zum Beispiel Bitcoin und Ethereum.
Anders als bei Finanzen.NET ZERO oder Trade Republic werden also nicht direkt Cryptowährungen in deinem Namen gekauft und bei einem Partner als Sicherheit verwahrt.
3.4) Anleihen bei SMARTBROKER
Bei Smartbroker sind sowohl einzelne Anleihen als auch Anleihe-ETFs handelbar. Ich persönlich habe mein Smartbroker-Depot eröffnet, um dort deutsche Staats-Anleihen zu handeln, als deren 1-Jahres-Rendite im Frühjahr 2023 bei rund 3% p.a. lag.
Über Gettex sind bei Trades über 500€ viele deutsche Staatsanleihen kostenlos handelbar. Aber auch ausländische Staatsanleihen oder generell Unternehmensanleihen sind bei Smartbroker handelbar. Der Handel mit einzelnen Anleihen ist also – anders als bei den meisten Neobrokern – problemlos als auch günstig möglich.
4) Sparplan-Special: Welche Sparpläne kann ich bei SMARTBROKER einrichten?
Bei FINANZEN.NET ZERO kannst du sehr viele Sparpläne einrichten. Sowohl für Aktien, ETFs, Fonds als auch Cryptos. Ich persönlich habe testweise einzelne Sparpläne dort angelegt, wie du unten in den Kurz-Videos sehen wirst. Ich plane aber zunächst für die nächsten 2-3 Jahre bei Scalable Capital und Trade Republic meinen ETF-Sparplan durchzuziehen. Trotzdem ist das Angebot von FINANZEN.NET ZERO aus meiner Sicht „gleich auf“ mit den anderen Neobrokern.
Allgemein gilt für alle Sparpläne und Investitionen bei FINANZEN.NET ZERO:
- Suche immer erstmal den ETF oder die Aktie, die du gerne per Sparplan kaufen möchtest. Immer mittels der WKN oder ISIN, um Verwechslungen zu vermeiden.
- Dein Geld für deinen Sparplan wird nur vom von dir selbst eingezahlten „Guthaben“ vom Verrechnungskonto abgezogen. Es ist kein Lastschrifteinzug möglich.
- Das Ändern oder gar Löschen eine Sparplans ist ebenso super einfach – sowohl in der App als auch in der Webversion – schau dazu einfach gerne in meine Kurzvideos.
4.1) ETF-Sparplan einrichten bei SMARTBROKER
Die wichtigsten Elemente bei Smartbroker ETF-Sparplänen in Kürze:
Der Umfang an kostenlosen ETF-Sparplänen ist stark begrenzt. Du kannst ab 25€ Anlagesumme investieren. Eine jährliche Dynamisierung existiert nicht.
Alle Sparpläne sind kostenlos einrichtbar, durchführbar und änderbar. Es fällt bei den meisten eine Ordergebühr an (0,2% oder mind. 80 cent). Lediglich bei Fonds zahlst du keine Gebühren.
Du kannst wählen aus über 600 ETFs und 18.000 Fonds. Ich persönlich bespare den Vanguard FTSE All World als Sparplan (WKN: A2PKXG). Für diesen ETF findest du hier ein kurzes Sparplan-Video, das zeigt, wie einfach das Anlegen und löschen des Sparplans ist.
Das Ausführungsintervall kannst du einfach selbst festlegen: monatlich, zweimonatlich, vierteljährlich und halbjährlich. Den Ausführungstag kannst du nicht individuell wählen.
5) Vorteile, Nachteile und besondere Features
Im Folgenden zeige ich dir noch die aus meiner Sicht wichtigsten Vor- und Nachteile von Smartbroker. Auch gehe ich noch kurz auf besondere Konditionen und Features ein.
5.1) Die Vorteile und Nachteile von SMARTBROKER
VORTEILE
NACHTEILE
5.2) SMARTBROKER: Tagesgeld-Konditionen und besondere Features
Spätestens seit 2022 sind global steigende Inflationsraten als auch Zinsen zu beobachten. Damit steigen bei vielen Anbietern auch wieder die Zinsen bei Festgeld und Tagesgeld. Bei Smartbroker erhältst du aktuell keine Guthabenzinsen (aber auch keine Negativzinsen) auf deinem Verrechnungskonto – anders als z.B. bei Trade Republic.
6) Fazit zu SMARTBROKER
Die Gebühren für den Handel vieler Aktien als auch Tagesgeldzinsen bei bekannten Neobrokern sind aktuell oftmals attraktiver als bei Smartbroker. Vor allem Sparpläne als auch Trades mit niedrigen Volumen sind bei anderen Brokern günstiger umzusetzen.
Aber es gibt auch wichtige Pluspunkte: Gerade der hohe Umfang an Börsenplätzen und handelbaren Wertpapieren macht Smartbroker zu einem attraktiven Broker, wenn man bestimmte Wertpapiere bei den Neobrokern nicht findet (wie z.B. deutsche Staatsanleihen). Ich selbst habe den Broker gewählt für die Käufe meiner Staatsanleihen – diese kann ich bei Smartbroker günstig kaufen und habe gleichzeitig ein breites Angebot an Handelsplätzen. Für diesen gezielten Einsatzzweck bietet Smartbroker also ein sehr gutes Angebot.
Viel Erfolg mit eurer Geldanlage!
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